中投顧問

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• 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：中投顧問核心優(yōu)勢(shì)

        中投顧問十多年來我們一直聚焦在“產(chǎn)業(yè)”領(lǐng)域，專注于產(chǎn)業(yè)研究、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)招商及產(chǎn)業(yè)投資咨詢服務(wù)。我們是國(guó)內(nèi)唯一 一家既有深厚的產(chǎn)業(yè)研究背景，又只專注于產(chǎn)業(yè)投資和發(fā)展服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)。了解詳情>>

• 豐富的經(jīng)驗(yàn)：中投顧問在產(chǎn)業(yè)金融領(lǐng)域咨詢案例

　　廣東星林實(shí)業(yè)深圳前海金融租賃公司商業(yè)項(xiàng)目規(guī)劃

　　貴州貴安民營(yíng)銀行籌建設(shè)立申請(qǐng)

　　福佳集團(tuán)有限公司民營(yíng)銀行籌建設(shè)立申請(qǐng)

　　福建三明星林實(shí)業(yè)股權(quán)投資公司股權(quán)投資項(xiàng)目策劃

　　廣東增城掛綠新城金融集聚區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃暨實(shí)施路徑研究案例

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• 我們提供的咨詢服務(wù)

　　● 第三方支付籌建申請(qǐng)咨詢

　　● 第三方支付項(xiàng)目策劃

　　● 第三方支付項(xiàng)目可行性研究

• 支付牌照業(yè)務(wù)許可

　　● 支付牌照也稱《支付業(yè)務(wù)許可證》。央行在2010年6月公布的《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》明確規(guī)定，非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)。牌照許可的業(yè)務(wù)類型主要包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理(僅限于線上實(shí)名支付賬戶充值)、銀行卡收單。

• 支付牌照發(fā)放規(guī)模

　　● 央行先后在2011年5月、2011年8月、2011年12月、2012年6月以及2014年7月發(fā)放共五批270張支付牌照，扣除已被吊銷牌照的3家，目前持有支付牌照的支付機(jī)構(gòu)共267家。而首批以支付寶為首的27家支付機(jī)構(gòu)的牌照于2016年5月2日到期。

• 第三方支付牌照主管部門

　　● 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

　　● 申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》的，需經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查后，報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

　　●  本辦法所稱中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，是指中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上的分支機(jī)構(gòu)。

• 金融租賃公司出資人條件

　　● 《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人;

　　(二)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額;

　　(三)有符合本辦法規(guī)定的出資人;

　　(四)有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員;

　　(五)有符合要求的反洗錢措施;

　　(六)有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施;

　　(七)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施;

　　(八)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施;

　　(九)申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

　　申請(qǐng)人擬在全國(guó)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣;擬在省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為3千萬元人民幣。注冊(cè)資本最低限額為實(shí)繳貨幣資本。

　　在全國(guó)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)，包括申請(qǐng)人跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)，或客戶可跨省(自治區(qū)、直轄市)辦理支付業(yè)務(wù)的情形。

　　中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，調(diào)整申請(qǐng)人的注冊(cè)資本最低限額。

　　外商投資支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、境外出資人的資格條件和出資比例等，由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。

　　● 申請(qǐng)人的主要出資人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　(一)為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司;

　　(二)截至申請(qǐng)日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動(dòng)提供信息處理支持服務(wù)2年以上;

　　(三)截至申請(qǐng)日，連續(xù)盈利2年以上;

　　(四)最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

　　本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請(qǐng)人實(shí)際控制權(quán)的出資人和持有申請(qǐng)人10%以上股權(quán)的出資人。

• 所需資料

　　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：

　　(一)書面申請(qǐng)，載明申請(qǐng)人的名稱、住所、注冊(cè)資本、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、擬申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)等

　　(二)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件

　　(三)公司章程

　　(四)驗(yàn)資證明

　　(五)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　(六)支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告

　　(七)反洗錢措施驗(yàn)收材料

　　(八)技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證證明

　　(九)高級(jí)管理人員的履歷材料

　　(十)申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員的無犯罪記錄證明材料

　　(十一)主要出資人的相關(guān)材料

　　(十二)申請(qǐng)資料真實(shí)性聲明